Риэлторы наладили связь с законом

Светлана Бронникова, Юлия Валеева

Как избежать крупных штрафов? Для чего риэлторской компании вставать на учет в Росфинмониторинг? Может ли агентство недвижимости обезопасить себя от неблагонадежных клиентов или партнеров? Эти и другие темы обсуждались на семинаре, организованном Гильдией участников омского рынка недвижимости и Западно-Сибирским центром обучения.

Около 60 представителей омских агентств недвижимости, банков и строительных компаний собрались 2 августа в конференц-зале гостиницы «Молодежная». Речь шла о взаимодействии органов финансового контроля над деятельностью организаций-участников рынка недвижимости Омской области.

Главный специалист – эксперт Росфинмониторинга по Сибирскому Федеральному округу Сергей Патрушев рассказал об обязанностях организаций, оказывающих посреднические услуги при сделках с недвижимостью. По федеральному закону №115 «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» риэлторские компании обязаны состоять на учете в межрегиональном управлении Росфинмониторинга. Управление по СФО, куда относится Омск, находится в Новосибирске.

Сергей Патрушев подробно разъяснил все тонкости процедуры постановки компании на учет и ответил на множество вопросов по заполнению анкеты, назначению должностного лица, предоставлению отчетности о сделках.

Не менее интересной и полезной оказалась информация от начальника отдела УБЭП УВД Омской области Дмитрия Чижа. По его данным, в последнее время увеличилось случаи «отмывания» преступных доходов через покупку недвижимости. Дмитрий Чиж привел несколько реальных примеров мошенничества с квартирами в Омске.

Наиболее распространена схема работы так называемых «черных» риэлторов. В Омске действуют целые преступные группы с четкой организацией и разделением ролей. Схема проста: преступники находят лиц, склонных к употреблению алкогольных напитков, спаивают, подселяют квартиранта, завладевают паспортом, переоформляют квартиру на себя и вывозят хозяев из квартиры. Договоры мошенники подписывают у своих «карманных» нотариусов, зачастую даже в отсутствие покупателя.
Старший прокурор отдела по надзору за процессуальной деятельностью органов внутренних дел и юстиции Лариса Болдинова в свою очередь отметила, что в большинстве случаев риэлторов очень трудно привлечь к уголовной ответственности. Зачастую они действуют в рамках договора, в котором указано, что они предоставляют только информационные услуги. Так, преступник, обманувший молодую семью, получил 2 года условно. А семье предстоит еще 20 лет рассчитываться за кредит на потерянную квартиру.

Однако помимо клиентов от мошенников страдают и сами риэлторы. Представители агентств недвижимости заявили о необходимости обнародовать список неблагонадежных компаний. Такая информация, по их признанию, нужна как воздух. Сегодня убеждаться в порядочности или сомнительности партнера риэлторам приходится на собственном опыте, добывать сведения окольными путями. Правоохранительным органам известны имена многих «криминальных» риэлторов, нотариусов, строительных организаций, часть из них раскрыть общественности невозможно, пока ведется следствие и идет сбор доказательств. Но от сотрудничества с рядом фирм специалисты УБЭП и прокуратуры собравшихся риэлторовпредостерегли.

По общему мнению участников семинара, общение было весьма продуктивным. Основная польза встречи была в том, что правоохранительным органам и риэлторам удалось наладить тесное взаимодействие. Оперативный обмен информацией о сомнительных фирмах решено вести через ГУОРН.

МНЕНИЯ

Ирина Калганникова, руководитель Западно-Сибирского центра обучения и сертификации:
– За последние несколько лет на рынке недвижимости увеличилось количество мошенничеств.
А ведь люди доверяют риэлторам самую дорогую материальную ценность – жилье. И для настоящего профессионала – специалиста по недвижимости– интересы клиента превыше всего. Для того чтобы грамотно защитить клиентов, риэлторам нужны определенные знания, обмен мнением и опытом. Данный семинар и был организован с целью просвещения участников рынка недвижимости. Чтобы они знали, как можно обезопасить себя и клиентов от действий «черных маклеров», перекупщиков, мошенников и т.д.

Судя по большому количеству вопросов из зала, обсуждениям и обмену опытом, думаю, что получился конструктивный диалог. Ведь некоторые даже не знали о существовании и функциях такой организации, как Росфинмониторинг. Верно говорят, кто владеет информацией, тот вооружен. Теперь омские специалисты знают о действии федерального закона №115, знают правила постановки на финансовый учет в Росфинмониторинг, о мерах ответственности за нарушение пунктов законопроекта, знают, какие схемы используют «черные маклеры», недобросовестные нотариусы, лжестроители.

Татьяна Кочемайкина, бухгалтер «Витас Банка»:

– К нам, представителям банков, наш контролирующий орган – Центральный Банк – предъявляет более жесткие требования по предоставлению финансовой отчетности по сделкам. И я, как специалист, который постоянно отправляет отчеты в Росфинмониторинг, уже и так многое знала. Но сейчас, когда банки начали работать с ипотекой, приходится сталкиваться с разными организациями: агентствами недвижимости, оценочными, страховыми компаниями, ипотечными брокерами и т.д. И выстраивать с ними определенную линию сотрудничества и взаимодействия. Поэтому было интересно пообщаться с представителями данных сфер бизнеса.

Лариса Болдинова, старший прокурор отдела по надзору за процессуальной деятельностью
органов внутренних дел и юстиции:

– Я была приглашена на подобное мероприятие впервые и сразу согласилась принять участие. Мы понимаем, как важен оперативный обмен и получение информации как от Росфинмониторинга, так и непосредственно от участников рынка недвижимости. Это позволяет не только отследить информацию, но при необходимости это помогает формировать доказательную базу. И подобное сотрудничество поможет существенно облегчить и нашу работу, и труд участников рынка недвижимости. Ведь все хотят проводить сделки с порядочными и надежными партнерами и клиентами.

Журнал "Недвижимость" № 31 (623) от 6 августа 2007 г.