Для чего нужен Росфинмониторинг?

Светлана Бронникова

В Омске всего треть компаний, работающих в риэл-торском бизнесе, состоит на учете в Росфинмониторинге. Об этом рассказал нашему корреспонденту главный специалист-эксперт в МРУ Росфинмониторинга по Сибирскому федеральному округу Сергей Патрушев, приехавший на семинар из Новосибирска по приглашению Гильдии участников Омского рынка недвижимости.

– Сергей Анатольевич, для чего образован Росфинмониторинг?
– Цель – создать огромную базу данных о денежных операциях. Среди них могут быть сделки, связанные с финансированием терроризма и легализацией доходов, полученных преступным путем. Эти сведения используются в уголовных делах, расследованиях. По закону №115 организации, оказывающие посреднические услуги при сделках с недвижимостью, также обязаны становиться на учет в Росфинмониторинг. Межрегиональное управление по СФО, к которому относится Омск, находится в Новосибирске.

– Что это дает?
– Сама постановка на учет необходима организации для того, чтобы получить от нас коды доступа к закрытому разделу сайта Росфинмониторинга, где находится список лиц, причастных к экстремистской деятельности и терроризму. Любого клиента, с которым заключается сделка, фирма должна проверить на наличие в этом списке. Если фамилия клиента в нем обнаружена, фирма должна приостановить сделку и сообщить в Москву. В обязанности агентства входит сообщать обо всех сделках с недвижимостью, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 3 миллиона рублей.

– Сколько омских риэлторских компаний состоит у вас на учете?
– В Омской области состоит на учете 135 организаций. Это очень мало. В Новосибирске эта цифра раза в два больше. Хотя в целом среди сибирских городов Омск сейчас на втором месте по количеству фирм, вставших на учет. В других регионах ситуация хуже: в Красноярске на учете меньше 100 риэлторов, в Иркутске – всего 30-40.

– Какие меры принимаются, если фирма уклоняется от своих обязанностей?
– Если в ходе проверки выяснилось, что фирма не состоит на учете в Росфинмониторинге, есть два вида административного наказания – на должностное лицо и на юридическое. Для юридического лица предусмотрен штраф в размере от 50 до 500 тысяч рублей, для должностного – от 10 до 20 тысяч. Кроме того, мы обращаемся в прокуратуру для усиления контроля. Насколько мне известно, в Омске прокуратура начнет проверки уже в ближайшее время.

– Как часто проводятся проверки?
– По нашему приказу проверки проводятся не чаще одного раза в год. Существует два вида проверок – камеральные и выездные. В первом случае мы пишем запрос в адрес организации, в котором указываем, какие документы мы хотим увидеть. На основе их анализа мы либо составляем акт проверки, либо возбуждаем дело об административном правонарушении и приглашаем в Новосибирск.

При проведении выездной проверки мы приходим в организацию, предъявляем приказ на проведение проверки и служебные удостоверения. К приказу прилагается перечень документов, которые мы должны проверить. Если компания уклоняется от проверки, мы обращаемся в прокуратуру за содействием. В этом случае организация наверняка будет подвергнута сразу двум наказаниям – на административное и на должностное лицо.

Кроме того, периодически – примерно раз в год – мы рассылаем в прокуратуру перечень организаций, которые, занимаясь риэлторской деятельностью, не стоят у нас на учете.

– Почему из более чем 300 риэлторских компаний на учете только 135?
– Мне трудно отвечать за риэлторов. Возможно, считают, что проверка их не коснется. Некоторые компании просто не знают о своих обязанностях.

Журнал "Недвижимость" № 31 (623) от 6 августа 2007 г.